Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Boho Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unser AML Engagement

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Als lizenzierter Anbieter sind wir verpflichtet, unser Angebot nicht für illegale Geldflüsse nutzbar zu machen. Deshalb unterliegt unsere Plattform den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Lizenzjurisdiktion Curaçao, und wir setzen diese Vorgaben ohne Ausnahme um.

Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Unser Compliance-Team wird regelmässig geschult und arbeitet unabhängig vom Spielbetrieb. Wenn Sie bei uns einzahlen, dürfen Sie darauf vertrauen, dass Ihr Geld nur von und zu legitimen Quellen fliesst.

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Ihre Identität zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise auch mitten im Spielbetrieb.

• Registrierung: automatische Datenprüfung (Name, Geburtsdatum, Adresse, Land)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: erneute Prüfung bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungen
• Auffälligkeiten: jederzeit bei Hinweisen auf Drittnutzung oder ungewöhnlichem Verhalten

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, gültig und in lesbarer Qualität. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telekom) oder ein amtlicher Meldeauszug, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode verlangen wir einen Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Kopie Ihrer Karte, auf dem Ihr Name sichtbar ist; die mittleren Ziffern und die CVV dürfen geschwärzt sein.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel bis 48 Stunden ab Erhalt Ihrer vollständigen Unterlagen. Sie durchläuft fünf feste Schritte:

• 1. Sie laden Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser System prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Ein Compliance-Mitarbeiter nimmt die manuelle Endkontrolle vor.
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und sind ausschliesslich dem Compliance-Team zugänglich. Niemand aus dem Support oder Marketing kann diese Daten einsehen. Nach abgeschlossener Prüfung löschen wir überflüssige Kopien und speichern nur, was die Gesetzgebung uns vorschreibt.

Wenn wir nach Herkunft fragen

Bei grossen Einzahlungen, mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren sowie Erbnachweise. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschliesslich zur Beurteilung der konkreten Transaktion verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Dabei gleichen wir Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Herkunftsdaten mit Ihrem Spielerprofil ab. Wir wenden die Same-Method-Regel an: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens aber im Verhältnis der Einzahlungen pro Methode.

Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; bei Karten und Banküberweisungen können bis zu 5 Werktage entstehen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie keine Dokumente bereit oder stimmen diese nicht mit Ihren Kontoangaben überein, setzt unser Compliance-Team die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, aber ohne abgeschlossene Verifizierung erfolgt keine Auszahlung. Bei Fälschungen, Drittkonten oder Hinweisen auf illegale Geldquellen schliessen wir das Konto fristlos, erstatten den verbleibenden Kontostand auf die Herkunftsmethode und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung ausgesetzt, Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Unlesbare Unterlagen: eine Rückfrage, danach erneute Frist
• Nicht übereinstimmende Daten: Konto bis zur Klärung eingeschränkt
• Verdacht auf Missbrauch: sofortige Sperrung und Meldung

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht. Danach löschen wir die Unterlagen sicher, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten dagegen sprechen. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Boho Casino?

Bis 48 Stunden ab Erhalt Ihrer vollständigen Unterlagen. Bei Rückfragen seitens unseres Compliance-Teams kann sich die Prüfung geringfügig verlängern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind ab Registrierung möglich. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung an oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Warum wird die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung getätigt?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird, indem es über einen anderen Weg abfliesst, als es eingezahlt wurde. Sie ist Teil unserer Lizenzpflichten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Dann setzen wir Ihre Auszahlung aus. Nach Ablauf einer Frist von 30 Tagen bleibt das Konto eingeschränkt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich unser Compliance-Team. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert und sind weder für den Support noch für andere Abteilungen zugänglich.